Un año se pasa volando y es por eso que reunimos a los expertos para que te guíen en tus finanzas
Capitulo 1.
Juan Pablo Zuluaga
CoFundador Mis Propias Finanzas
Psicología de las inversiones
La psicología en las inversiones es uno de los temas más subestimados pero tal vez el más importante de todos. Se dice que el inversionista exitoso tiene una gran combinación de técnica y manejo de las emociones, pero que realmente su psicología puede llegar a pesar cerca del 70% u 80% a la hora de tener éxito.
Es muy similar al mundo de los deportes. Los deportistas de alto rendimiento están técnicamente muy bien dotados, pero los que levantan copas y ganan campeonatos son los que logran manejar su mente.
Isaac Newton es tal vez uno de los seres humanos más brillantes que han pasado por nuestro planeta. A principios de los años 1700´s, Newton decidió invertir en una compañía inglesa, la South Sea Company, que tuvo una de las más legendarias subidas en la bolsa de valores en ese entonces. Newton sabía que esa manía iba a terminar muy mal y decidió salir. Pero la burbuja de la Compañía siguió inflándose, y Newton, no queriéndose quedar por fuera de la fiesta, volvió a comprar acciones. Finalmente la burbuja reventó, y Newton terminó perdiendo muchísimo dinero. Alguna vez dijo que él podía, “calcular la mecánica de los cuerpos celestes y el comportamiento de la luz pero no la locura de la gente.“
Otra historia muy distinta nos la cuenta Morgan Housel en su libro ‘Psicología Del Dinero’. En las primeras páginas del libro conocemos la historia de Ronald Reed, una persona que fue conserje y asistente de estación de gasolina toda su vida y misteriosamente al momento de su muerte le heredó cerca de 8 millones de dólares al hospital y la biblioteca de su pueblo. ¿Cómo lo hizo? Pues bien, su fórmula fue la de la disciplina de inversión. Todos los meses destinaba un pedazo de su bajo salario a invertir en acciones de muy buen nombre en la bolsa de valores. Lo hizo por más de 30 años. De esa manera su patrimonio creció de manera exponencial.
Increíble ver cómo la persona más inteligente del planeta termina en la ruina y un asistente de estación de gasolina hereda 8 millones de dólares. Ese es el juego del dinero y la importancia de la psicología a la hora de invertir. Un juego donde no siempre los más inteligentes ganan.
Los seres humanos estamos hechos para ser malos inversionistas. Está en nuestra naturaleza; Somos animales, al fin y al cabo, y estamos construidos para huir del peligro. Nuestro cerebro tiene un lado racional y un lado reptiliano, pero cuando nos vemos en una situación extrema, de peligro, de miedo, de angustia, huimos, salimos corriendo, nuestro cerebro animal gana siempre esa batalla. Las inversiones, por otro lado, son contraintuitivas. El gran inversionista es el que es capaz de ir contra la corriente, de doblar apuestas cuando todos estamos vendiendo, de comprar cuando todo el mundo está vendiendo y vender cuando todo el mundo está comprando.
Increíble ver cómo la persona más inteligente del planeta termina en la ruina y un asistente de estación de gasolina hereda 8 millones de dólares. Ese es el juego del dinero y la importancia de la psicología a la hora de invertir. Un juego donde no siempre los más inteligentes ganan.
Los seres humanos estamos hechos para ser malos inversionistas. Está en nuestra naturaleza; Somos animales, al fin y al cabo, y estamos construidos para huir del peligro. Nuestro cerebro tiene un lado racional y un lado reptiliano, pero cuando nos vemos en una situación extrema, de peligro, de miedo, de angustia, huimos, salimos corriendo, nuestro cerebro animal gana siempre esa batalla. Las inversiones, por otro lado, son contraintuitivas. El gran inversionista es el que es capaz de ir contra la corriente, de doblar apuestas cuando todos estamos vendiendo, de comprar cuando todo el mundo está vendiendo y vender cuando todo el mundo está comprando.
Increíble ver cómo la persona más inteligente del planeta termina en la ruina y un asistente de estación de gasolina hereda 8 millones de dólares. Ese es el juego del dinero y la importancia de la psicología a la hora de invertir. Un juego donde no siempre los más inteligentes ganan.
Los seres humanos estamos hechos para ser malos inversionistas. Está en nuestra naturaleza; Somos animales, al fin y al cabo, y estamos construidos para huir del peligro. Nuestro cerebro tiene un lado racional y un lado reptiliano, pero cuando nos vemos en una situación extrema, de peligro, de miedo, de angustia, huimos, salimos corriendo, nuestro cerebro animal gana siempre esa batalla. Las inversiones, por otro lado, son contraintuitivas. El gran inversionista es el que es capaz de ir contra la corriente, de doblar apuestas cuando todos estamos vendiendo, de comprar cuando todo el mundo está vendiendo y vender cuando todo el mundo está comprando.
Nuestras experiencias personales, nuestros comportamientos con el dinero tienen mucho que ver con lo que nos ha pasado anteriormente, con lo que hemos heredado de nuestra casa, de nuestra cultura. Por dar un ejemplo, una persona que vivió en época de Gran Depresión y de fuertes caídas en los mercados, es muy probable que piense que invertir es de altísimo riesgo. Igualmente, una persona que ha vivido en periodos de hiperinflación en su país, seguramente es propenso a invertir en activos que lo protejan contra la inflación.
Pablo Sanchez, gran amigo, inversionista y mentor, dice que si no logramos sanar nuestra relación con el dinero jamás podremos ser grandes inversionistas.
¿Cómo hacerlo?
- Entendiendo muy bien nuestro propósito y para qué estamos jugando este juego de las inversiones.
- Alineando ese propósito con nuestro sistema de creencias. Si creemos que el dinero es la causa principal de todos los males, seguramente jamás tendremos dinero, pues no queremos el mal para nosotros ni para nuestras familias.
- Finalmente, inyectándole un grado enorme de placer o dolor a nuestras metas financieras. Sentir el enorme placer de tener la libertad de estar con las personas que más queremos y haciendo lo que nos gusta porque tenemos tranquilidad financiera, o por el contrario, sintiendo muchísimo dolor por no poder cumplir lo que nos proponemos.
Del manejo de la psicología en las inversiones se habla poco, se escribe poco, pero es sin duda el tema más importante a la hora de tener éxito financiero.
Estamos en un momento muy especial, donde se están dando tormentas perfectas. Recesión, crisis, inflación, caídas de grandes bancos como Silvergate y Silicon Valley Bank. Hemos visto caídas del mercado de cerca del 20%. Algunas acciones incluso han caído más del 80% desde sus máximos históricos, como es el caso de Opendoor o Carvana.
Pero es en estos momentos de pánico e incertidumbre donde los mejores inversionistas del planeta han hecho sus grandes fortunas.
Warren Buffett dice que hay que comprar cuando todo el mundo está vendiendo y vender cuando todo el mundo está comprando. Mucho más fácil decirlo que hacerlo, y por eso Buffett es el mejor inversionista de nuestros tiempos.
Trabaja en tu psicología como inversionista, pues es lo que realmente te va a separar del común de la gente.
¡A seguir aprendiendo!
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